Ontdek hoe deze regelgeving van het Amerikaanse ministerie van Financiën werkt en voor wie deze gevolgen kan hebben.
In de Verenigde Staten nemen de financiële autoriteiten strenge maatregelen om mogelijke illegale activiteiten op te sporen. Dit omvat een strikte controle op geldopnames bij geldautomaten, een praktijk die sommige gebruikers onder de loep kan brengen als ze bepaalde bedragen overschrijden.
Alle financiële instellingen die in het land actief zijn, moeten zich houden aan de Bankgeheimwet (BSA), die het melden van bepaalde contante transacties verplicht stelt. Dit omvat opnames bij geldautomaten die als verdacht kunnen worden beschouwd als ze bepaalde limieten overschrijden, een maatregel die bedoeld is om witwassen en andere financiële misdrijven te voorkomen.
Welk bedrag wordt in de Verenigde Staten als verdacht beschouwd?
Volgens de Bankgeheimwet zijn financiële instellingen verplicht om bepaalde transacties die de vastgestelde limieten overschrijden, te melden. Deze omvatten:
- Opname van meer dan 10.000 dollar in contanten op één dag.
- Contante stortingen die samen meer dan 10.000 dollar bedragen binnen 24 uur.
- Transacties die, hoewel ze dit bedrag niet bereiken, verdachte patronen vertonen op basis van de geschiedenis van de klant.
Bovendien moeten banken een melding van verdachte activiteiten indienen als zij van mening zijn dat een transactie verband kan houden met activiteiten zoals witwassen, belastingontduiking of fraude.
Waarom worden deze opnames bij geldautomaten onderzocht?
Het doel van deze regelgeving is het opsporen van mogelijke illegale activiteiten en het beschermen van de integriteit van het Amerikaanse financiële stelsel. Dankzij meldingen van verdachte activiteiten kunnen de federale autoriteiten geldstromen in verband met ernstige misdrijven opsporen, waaronder:
- Witwassen van geld afkomstig van drugshandel of financiële misdrijven.
- Financiering van terrorisme via discrete overschrijvingen.
- Belastingontduiking via verborgen of gefragmenteerde transacties.
Deze maatregelen maken deel uit van een bredere inspanning om misbruik van het financiële systeem voor illegale doeleinden op te sporen en te voorkomen, waardoor de controles op georganiseerde misdaad en terrorisme worden versterkt.
